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Les crypto-monnaies ont suscité une attention et une popularité considérables ces dernières années en raison de leur nature décentralisée, de leur potentiel de rendement élevé et du fait qu'elles fonctionnent en dehors des systèmes financiers traditionnels. En conséquence, les crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum, Ripple XRP, Litecoin, Polygon Matic etc, sont devenues une classe d'actifs de plus en plus populaire parmi les investisseurs. Voyons ensemble comment vous aussi, pouvez investir une partie de votre argent dans les cryptomonnaies qui vont continuer à faire parler d'elles en 2023 et les années à venir.
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Pourquoi investir dans les cryptomonnaies ?
Il existe un certain nombre de raisons potentielles pour lesquelles une personne pourrait choisir d'investir dans les crypto-monnaies. Parmi les avantages potentiels de l'investissement dans les crypto-monnaies, voici ceux que vous devez connaître.
Une nouvelle technologie
Les crypto-monnaies sont considérées comme une nouvelle technologie car elles représentent une approche fondamentalement différente du stockage et du transfert de valeur par rapport aux systèmes financiers traditionnels. Les crypto-monnaies reposent sur l'utilisation de la technologie blockchain, qui permet la création d'un grand livre décentralisé et distribué, tenu par un réseau d'ordinateurs plutôt que par une autorité centrale.
L'une des principales innovations des crypto-monnaies est l'utilisation de la cryptographie pour sécuriser les transactions et se protéger contre les accès non autorisés. Les crypto-monnaies utilisent des algorithmes mathématiques complexes pour garantir l'intégrité du grand livre et empêcher toute falsification ou fraude.
En outre, les crypto-monnaies sont conçues pour être décentralisées, ce qui signifie qu'elles ne sont pas contrôlées par une seule entité ou un seul groupe d'entités. Cette décentralisation est obtenue par l'utilisation d'un grand livre distribué et de mécanismes de consensus, qui permettent au réseau de parvenir à un consensus sur l'état du grand livre sans qu'une autorité centrale soit nécessaire.
Globalement, la combinaison de la technologie blockchain, de la cryptographie et de la décentralisation fait des crypto-monnaies une approche nouvelle et innovante du stockage et du transfert de valeur.
Un potentiel de gains sur le long terme
Le potentiel de gain des cryptocurrences peut varier considérablement en fonction d'un certain nombre de facteurs, comme le projet derrière la crypto, les conditions du marché et la stratégie d'investissement de l'investisseur. Certaines crypto-monnaies ont généré des rendements élevés pour les investisseurs dans le passé, tandis que d'autres ont eu du mal à générer une valeur significative.
Il est important de noter que le marché des crypto-monnaies est très volatile, et que la valeur des crypto-monnaies peut fluctuer considérablement sur de courtes périodes. Par conséquent, investir dans les cryptocurrences comporte un niveau de risque élevé et les investisseurs doivent être préparés à la possibilité de perdre une partie ou la totalité de leur investissement.
Il convient également de noter que le potentiel de gain des crypto-monnaies n'est pas garanti et qu'il n'existe aucune assurance qu'un investissement dans les crypto-monnaies générera des rendements positifs. Il est important pour les investisseurs d'examiner attentivement leurs objectifs d'investissement et leur tolérance au risque avant d'investir dans les cryptocurrences et de diversifier leur portefeuille en investissant dans une variété d'actifs différents.
Une valeur refuge contre l'inflation des monnaies fiduciaires ?
Les crypto-monnaies sont souvent qualifiées d'actifs "refuges" car elles sont considérées comme moins sensibles aux conditions économiques et aux événements politiques que les actifs financiers traditionnels tels que les actions, les obligations et les monnaies fiduciaires. Cela signifie qu'elles peuvent être moins affectées par des facteurs tels que l'inflation, la récession économique et les tensions géopolitiques, qui peuvent avoir un impact sur la valeur d'autres actifs. Bitcoin (BTC) est la cryptomonnaie la plus attendue sur son rôle de potentielle valeur refuge contre l'inflation.
Une des raisons pour lesquelles les crypto-monnaies sont parfois considérées comme une valeur refuge est qu'elles sont décentralisées et fonctionnent sur des réseaux décentralisés, ce qui signifie qu'elles ne sont pas contrôlées par une seule entité ou un seul groupe d'entités. Cette décentralisation peut offrir un plus grand niveau de sécurité et de stabilité par rapport aux systèmes financiers traditionnels, qui sont souvent soumis aux risques de la centralisation.
En outre, l'utilisation de la cryptographie et d'autres mesures de sécurité permet de se protéger contre les accès non autorisés et de garantir l'intégrité des transactions, ce qui peut accroître la confiance dans la sécurité des crypto-monnaies.
Cependant, il est important de noter que le marché des crypto-monnaies est encore relativement jeune et sujet à des changements importants, et que la valeur des crypto-monnaies peut être très volatile. Par conséquent, investir dans les crypto-monnaies comporte un niveau de risque élevé et ne convient pas à tout le monde. Il est important pour les investisseurs d'examiner attentivement leurs objectifs d'investissement et leur tolérance au risque avant d'investir dans les cryptocurrences.
Diversifier vos investissements
La diversification est une stratégie d'investissement qui consiste à répartir votre portefeuille d'investissement sur une série d'actifs différents afin de répartir les risques et d'améliorer potentiellement la performance globale du portefeuille. La diversification peut contribuer à atténuer l'impact de toute perte sur votre portefeuille en réduisant la concentration du risque dans un actif ou une catégorie d'actifs en particulier.
La diversification de vos investissements présente un certain nombre d'avantages potentiels, dont les suivants :
Réduction du risque : En investissant dans une variété d'actifs différents, vous pouvez potentiellement réduire le risque global de votre portefeuille. En effet, les différents actifs ont tendance à se comporter différemment selon les conditions du marché, de sorte que si une classe d'actifs affiche une mauvaise performance, celle-ci peut être compensée par la performance des autres actifs de votre portefeuille.
Augmentation du potentiel de rendement : La diversification peut également augmenter le potentiel de rendement en offrant une exposition à un plus large éventail d'actifs et de marchés. Cela peut vous permettre de bénéficier du potentiel de croissance de différentes classes d'actifs et de différents secteurs.
Une plus grande stabilité : La diversification de vos investissements peut contribuer à une plus grande stabilité de votre portefeuille, car elle réduit l'impact de toute perte sur la valeur globale de votre portefeuille. Cela peut être particulièrement bénéfique en période de volatilité des marchés ou d'incertitude économique.
Dans l'ensemble, la diversification est un aspect important d'un portefeuille d'investissement bien équilibré et peut contribuer à protéger contre le risque et à augmenter le potentiel de rendement. Il est important pour les investisseurs d'examiner attentivement leurs objectifs d'investissement et leur tolérance au risque lorsqu'ils décident d'un niveau de diversification approprié pour leur portefeuille.
Quelle plateforme de cryptomonnaie choisir ?
Les plateformes décentralisées, pas pour tout le monde
Un DEX, ou exchange décentralisé, est une plateforme qui permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des crypto-monnaies sans avoir recours à une autorité centrale. Au lieu de cela, les transactions sont effectuées directement entre les utilisateurs sur un réseau décentralisé, en utilisant des contrats intelligents pour faciliter l'échange.
L'un des principaux avantages de l'utilisation d'un crypto DEX est qu'il permet aux utilisateurs de garder le contrôle de leurs propres actifs et clés privées, plutôt que de s'en remettre à une entité centralisée pour détenir et gérer leurs actifs. Cela peut offrir un plus grand niveau de sécurité et réduire le risque de piratage ou d'autres types de fraude.
Un autre avantage des crypto DEX est qu'ils peuvent offrir une plus grande transparence et un plus grand anonymat par rapport aux échanges centralisés, car ils ne demandent pas aux utilisateurs de fournir des informations personnelles ou de passer par un processus de connaissance du client (KYC).
Toutefois, il convient de noter que les DEX n'offrent pas toujours le même niveau de liquidité ou d'options de trading que les exchanges centralisés, et qu'ils peuvent être plus vulnérables aux menaces de sécurité telles que les vulnérabilités des smart contracts. Par conséquent, il est important pour les utilisateurs d'examiner attentivement les risques spécifiques et les avantages potentiels de l'utilisation d'un crypto DEX avant de prendre une décision.
Parmi les plateformes décentralisées, nous pouvons citer Pancakeswap, Uniswap, DYDX, Metamask, Curve, Sushiswap.
Les exchanges centralisés, pour le grand public.
Un CEX, ou exchange centralisé, est une plateforme qui permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des cryptocurrences par l'intermédiaire d'une autorité centrale. Les échanges centralisés sont gérés par une seule entité ou un groupe d'entités, et ils détiennent généralement les actifs des utilisateurs dans un portefeuille central ou un service annexe.
L'un des principaux avantages de l'utilisation d'un CEX de crypto-monnaies est qu'ils offrent souvent un plus large éventail de cryptomonnaies disponibles et plus de liquidité par rapport aux échanges décentralisés (DEX). Les bourses centralisées offrent aussi généralement une interface plus conviviale et peuvent proposer des fonctionnalités supplémentaires telles que le trading sur marge et les produits dérivés, ou encore du staking, ou des cartes bancaires avec du cashback comme le propose Binance ou Crypto.com.
Cependant, il convient de noter que les crypto CEX peuvent exiger que les utilisateurs fournissent des informations personnelles et passent par un processus de connaissance du client (KYC) afin de se conformer aux exigences réglementaires. En outre, les échanges centralisés sont plus vulnérables aux menaces de sécurité telles que le piratage, car ils détiennent les actifs des utilisateurs dans un emplacement central. Par conséquent, il est important pour les utilisateurs d'examiner attentivement les risques spécifiques et les avantages potentiels de l'utilisation d'un CEX crypto avant de prendre une décision.
Les plus connus sont Binance, Coinbase, Ascendex, Bybit, ou encore la plateforme FTX qui a récemment fait faillite en novembre 2022.
Les hardware wallets
Un hardware wallet (portefeuille matériel, ou portefeuille physique) est un type de dispositif spécialement conçu pour stocker et gérer les crypto-monnaies. Les portefeuilles matériels sont souvent considérés comme plus sûrs que les portefeuilles en ligne, car ils stockent les clés privées de vos crypto-monnaies hors ligne et ne sont pas connectés à Internet.
Les hardware wallets se présentent généralement sous la forme d'un petit appareil physique, comme une clé USB (ce que propose la société Ledger) ou un appareil portable, et ils sont souvent utilisés pour stocker de grandes quantités de crypto-monnaies. Ils sont généralement dotés d'une interface utilisateur qui vous permet de gérer vos crypto-monnaies et de signer des transactions, mais ils ne stockent pas les crypto-monnaies elles-mêmes. Ils stockent plutôt les clés privées qui sont utilisées pour accéder à vos crypto-monnaies sur la blockchain.
L'un des principaux avantages de l'utilisation d'un hardware wallet est qu'il offre un niveau élevé de sécurité pour vos crypto-monnaies, car il conserve les clés privées hors ligne et à l'abri des menaces potentielles telles que le piratage et les logiciels malveillants. Ils offrent aussi généralement une gamme de fonctions de sécurité, telles que des codes pin et autres procédures de sécurité, pour aider à se protéger contre les accès non autorisés.
Toutefois, il convient de noter que les hardware wallets ne sont pas infaillibles et qu'ils peuvent toujours être vulnérables à certains types d'attaques. Par exemple, si les clés privées sont accidentellement révélées à un tiers, les cryptos stockées sur l'appareil peuvent être en danger et dérobées. Par conséquent, il est important pour les utilisateurs d'examiner attentivement les risques spécifiques et les avantages potentiels de l'utilisation d'un portefeuille matériel avant de prendre une décision. Enfin, leur utilisation est moins intuitive qu'un exchange centralisé, ce qui peut refroidir les plus novices en crypto.
Faire fructifier vos cryptos, plusieurs méthodes possibles
Le DCA (Dollar Cost Averaging)
Le DCA est une stratégie d'investissement qui consiste à investir un montant fixe à intervalles réguliers, quel que soit le prix de l'actif. L'objectif des achats périodiques par sommes fixes est de réduire l'impact de la volatilité sur le coût global d'un investissement en achetant plus de parts lorsque les prix sont bas et moins de parts lorsque les prix sont élevés.
Par exemple, si vous investissez 100 $ dans dans Bitcoin ou Ethereum chaque mois, vous achetez plus de tokens lorsque le prix est bas et moins de tokens lorsque le prix est élevé. Cela peut contribuer à réduire le prix moyen d'achat, car vous paierez un prix moyen pour l'actif plutôt que de l'acheter en une seule fois à un prix potentiellement plus élevé.
L'un des principaux avantages du DCA est qu'ils permettent de réduire l'impact de la volatilité du marché sur votre portefeuille d'investissement. En investissant un montant fixe à intervalles réguliers, vous pouvez potentiellement réduire le risque d'acheter au sommet du marché et de subir des pertes en conséquence.
Toutefois, il convient de noter que cette méthode ne garantit pas un bénéfice ou une protection contre les pertes, et qu'il n'y a aucune garantie qu'un investissement génère des rendements positifs.
Le trading
Le trading permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des crypto-monnaies en échange de devises fiduciaires ou d'autres crypto-monnaies, dans le but de générer des profits à partir des fluctuations de prix, sur du court, moyen, ou long terme.
Le trading de cryptos peut se faire sur une plateforme décentralisée mais l'idéal reste une plateforme centralisée. Ces plateformes offrent généralement une gamme d'outils et de fonctionnalités de trading, tels que la possibilité de faire de l'analyse graphique, de placer des ordres d'achat et de vente à l'avance, d'utiliser un effet de levier, le tout pour aider les investisseurs à prendre des décisions de trading éclairées.
Le trading comporte un niveau de risque élevé en raison de la nature hautement volatile des crypto-monnaies. La valeur des crypto-monnaies peut fluctuer de manière significative sur de courtes périodes de temps, et il n'y a aucune garantie qu'un investissement génère des rendements positifs. Cependant, vous pouvez vous former à l'analyse graphique et au trading sans passer des heures derrière l'écran en rejoignant la formation du Club Crypto.
Le staking
Le staking est un processus qui consiste à détenir un certain montant d'une crypto-monnaie dans un portefeuille et à l'utiliser pour aider à sécuriser le réseau et à valider les transactions. De nombreuses crypto-monnaies, en particulier celles qui utilisent des algorithmes de consensus de type proof-of-stake (PoS), proposent le staking comme moyen pour les utilisateurs de gagner des récompenses pour leur participation au réseau.
Le staking en crypto-monnaies présente un certain nombre d'avantages potentiels, notamment :
Revenu passif : Le staking peut fournir une source de revenu passif, car les utilisateurs peuvent gagner des récompenses simplement en détenant et en stakant leurs crypto-monnaies.
Une sécurité accrue : En participant au staking, les utilisateurs peuvent aider à sécuriser le réseau et contribuer à sa stabilité et à sa sécurité générales.
Potentiel d'appréciation des prix : Certains investisseurs pensent que le jalonnement peut contribuer à augmenter la demande d'une cryptocurrency, ce qui pourrait potentiellement conduire à une appréciation des prix.
Simplicité : Le staking peut être un processus relativement simple, car il ne nécessite souvent pas que les utilisateurs négocient ou gèrent activement leurs investissements.
En résumé, le staking est une solution proposée sur la plupart des plateformes donc accessible à tout le monde et facile à comprendre. Envisager cette méthode si vous cherchez à accumuler un token de façon passive peut être une solution adaptée à votre besoin.
Attendre
Parfois, ne rien faire est encore la meilleure solution. De nombreux investisseurs achètent une ou plusieurs cryptomonnaies et ne touchent plus à leur wallet avant plusieurs années. Cette méthode vous permet de vous extraire de tout le bruit du marché et vous offre une sérénité qui vous empêchera d'agir sous le coup des émotions et de prendre des décisions irrationnelles.